Bilan retraite personnalisé – Artisans, indépendants, créateurs d'entreprise à Fougères, Vitré et Rennes

Préparer sa retraite est un enjeu majeur pour les dirigeants, indépendants et cadres. Entre baisse future des revenus, complexité des régimes et pression fiscale, il est essentiel d’anticiper le plus tôt possible. En tant que courtier en assurances indépendant, je vous accompagne à Fougères, Vitré et Rennes pour réaliser un bilan retraite personnalisé, transformer vos impôts en épargne retraite et construire une stratégie adaptée à vos objectifs de vie.

Anticiper sa retraite : un enjeu majeur pour les dirigeants et indépendants

Le passage à la retraite entraîne bien souvent une baisse de revenus de 30 % à 50 % pour les travailleurs indépendants, dirigeants et cadres.
Les régimes obligatoires, à eux seuls, ne permettent généralement pas de maintenir votre niveau de vie.

👉 Attendre la fin de sa carrière pour agir est l’une des erreurs les plus fréquentes… et les plus coûteuses.

En tant que courtier en assurances indépendant, je vous accompagne sur le bassin de Fougères, Vitré et Rennes pour :

 

  • anticiper votre retraite,

  • construire des revenus complémentaires durables,

  • et optimiser votre fiscalité dès aujourd’hui.

 

Le Plan d’Épargne Retraite (PER)

💰 Réduire votre impôt sur le revenu

  • Les versements sur votre PER sont déductibles de votre bénéfice imposable

  • Gain fiscal immédiat selon votre tranche marginale d’imposition

  • Un effort d’épargne optimisé et maîtrisé

👉 Vous épargnez pour demain tout en payant moins d’impôts aujourd’hui.

🔄 Une sortie retraite sur-mesure

Au moment de la retraite, vous choisissez librement :

  • une sortie en capital (en une fois ou de manière fractionnée),

  • une rente viagère,

  • ou un mix des deux, selon vos besoins et votre fiscalité future.

Votre stratégie est adaptée à vos projets de vie, pas l’inverse.

📁 Regrouper et optimiser vos anciens contrats

Vous possédez des contrats retraite anciens ou dispersés ?

  • Madelin

  • PERP

  • Article 83

Je vous aide à les transférer vers un PER moderne, plus lisible :

  • moins chargé en frais,

  • plus souple,

  • plus performant,

  • mieux adapté aux règles actuelles.

N'attendez plus pour préparer votre avenir !

Un bilan retraite avec PG 360 Courtage ne vous engage à rien, mais vous permet d'avoir une connaissance précise de votre situation. Même avec des moyens limités, je peux mettre en place une solution qui n'impacte pas votre train de vie quotidien. Contactez moi dès aujourd'hui  pour prendre rendez-vous. 

Un véritable bilan retraite personnalisé

Après 32 ans d’expertise locale sur le bassin de Fougères, je ne me contente pas de vous proposer une solution standard.

✔ Analyse de votre situation actuelle
✔ Étude de vos droits retraite existants
✔ Simulation précise de votre future pension
✔ Détermination de l’effort d’épargne réellement nécessaire
✔ Construction d’une stratégie retraite et fiscale cohérente

👉 Vous savez où vous allez, combien épargner, et pourquoi.

Pourquoi me confier votre stratégie retraite ?

  • Courtier en assurances indépendant

  • Conseil objectif et personnalisé

  • Approche pédagogique et transparente

  • Accompagnement dans la durée

  • Un interlocuteur unique, de l’analyse à la mise en place

La retraite n’est pas un sujet à repousser, c’est un projet à construire.